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重磅!关于非法集资,公安部重拳出击!

2017-11-15搜狐网

  为认真贯彻全国金融工作会议精神,紧密结合公安机关职能,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,公安部专门研究出台意见,就进一步加强打击金融犯罪工作作出部署。

意见强调,当前我国金融领域风险点多面广,非法集资等涉众型、风险型经济犯罪高位运行,打击金融犯罪、防范相关风险的任务艰巨繁重。

  全国公安机关要积极参与金融风险排查工作,推动对金融领域犯罪和相关风险的预测预警预防;要结合办理金融犯罪案件,积极向党委和政府建言献策,向有关职能部门通报情况,实现对风险的早发现、早预防、早整治。

  意见要求,要始终保持对金融犯罪的严打高压态势,重点打击非法集资犯罪和涉及互联网金融、证券期货市场和金融机构的突出经济犯罪活动。

  同时,要积极会同有关部门做好对非法金融机构和非法金融业务活动的查处工作,深入推进金融领域行政执法和刑事执法衔接,更好地防范金融风险。

  关于非法集资,国家表态“不兜底”!

  前段时间,国务院法制办公室发布《处置非法集资条例(征求意见稿)》。根据征求意见稿,非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失!

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  用金融业的行话来说是:理财产品有风险,购买需谨慎!

  用白话来说就是:理财事后被认定为非法集资,受害者自己承担一切后果。政府会追查和清退资金,但不100%兜底。

  非法集资诈骗案受害者固然可怜,但可怜之人必有可恨之处!政府的钱,其实是纳税人的钱,用纳税人的钱来为受害者买单,显然不公平。

  历史上,曾出现过哪些大型非法集资案?

  e租宝

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  2014年7月上线的e租宝全称为“金易融(北京)网络科技有限公司”,是安徽钰诚集团全资子公司,注册资本金1亿元。

曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告、融资规模750亿元互联网金融平台主打A2P的模式,产品以融资租赁债权转让为主,预期年化收益率在9.0%到14.2%之间不等,期限分为3个月、6个月和12个月。

  2015年12月,广东公安机关宣布,e租宝涉嫌违法经营被立案侦查,公司创始人丁宁也被调查。据报道,e租宝母公司钰诚集团及关联公司,银行账上的可用资金余额不足10亿元。

  泛亚日金宝

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  昆明泛亚有色金属交易所旗下一款明星产品“日金宝”具有资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目,丰厚的收益吸引了众多投资者参与。

  然而从2015年4月份,开始出现投资者的资金无法取回,泛亚逐步限制交易,到了7月连投资者存放在泛亚账户的个人资金也遭到“冻结”。引发投资者维权,喊出“活捉单九良,还我血汗钱”的口号。20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

  中晋黄金

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  2014年9月,国太控股与中晋资产出资成立了中晋黄金,推出年化收益率为8%的中晋黄金基金。国太控股欲通过更为“靠谱“的理财产品,以“洗白“其“浮夸“形象。

  据国太控股的宣传数据显示:2015年2月10日,“中晋合伙人”的投资总额突破340亿元人民币,参与人数则超过13万。

  2016年4月6日下午,上海市公安局公布——国太控股(集团)有限公司、中晋股权投资基金管理(上海)有限公司等“中晋系”公司涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗罪。实际控制人徐勤及20余名核心组织成员于2016年4月4日、4月5日被依法逮捕。

  MMM金融互助平台

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  MMM起于俄罗斯,2015年进入国内。

  原理是:投资人先作为“提供帮助者”给“寻求帮助者”提供资金,就可获得系统内部货币。15天后,投资人再以“寻求帮助者”的身份,与新的“提供帮助者”配对,卖出内部货币套现。号称月收益30%。

  银监会等国家部委2015年联合发布“风险预警提示”。2015年12月25日该平台发布公告称:目前将取消所有的提现申请,新的投资交易照常进行。业内人士认为,只出不进迹象是高危迹象,该融资模式崩盘风险较大

  中科万银

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  贵金属现货投资非常火爆,从“伦敦金”到“现货白银”、再到“原油交易”,号称在短期内可以获利数十倍,很多不了解风险的投资者迅速投身这种投资方式,但平台公司利用互联网技术修改行情的K线图,以控制投资者和误导投资者的投资行为,通过与客户对赌的方式获利。

  在被曝光吉林省中科万银贵金属经营有限公司、兰州锦东尚投商品交易有限公司两家公司分别在吉林贵金属交易中心、青海省铭爵大宗商品交易中心平台上的如上操作,客户没有赚到一分钱,本金亏损殆尽的事情。

  教你如何识别“庞氏骗局”!

  金融骗局的特点往往是:把自己打扮成高回报率、高科技的高富帅,利用下一个人的资金补足上一个人的收益,击鼓传花,甚至利用亲杀亲、熟杀熟的套路,把一波波心怀暴富梦的人们坑进来。而一旦有人卷钱跑了,一旦再也没人参与,那么所有的钱都会打了水漂,崩盘只是早晚的问题。

  无论是国产的泛亚、e租宝、中晋,还是国外来的MMM金融互助,最终的故事大同小异:当鼓声停止之时,庞氏骗局的链条会忽然断裂,只剩一地鸡毛。等到投资者恍然大悟时,已经为时已晚!


漫画作者: 二混子stone

  最后还是那句:天上不会掉馅饼,只会有陷阱。你贪的是人家给的高息,但人家要的是你的本金。